بلاگ
چه امتیازاتی در سرمایه گذاری املاک توکن سازی شده وجود دارد؟
نویسنده مطلب
تیم تولید محتوای کاپیلاک
تعداد مشاهده
84 بازدید
دیدگاه کاربران
1 دیدگاه
چه امتیازاتی در سرمایه گذاری املاک توکن سازی شده وجود دارد؟
29 آبان 1403
اخبار و مقالات
چه امتیازاتی در سرمایه گذاری املاک توکن سازی شده وجود دارد؟
با تبدیل املاک به داراییهای دیجیتال قابل معامله توکن سازی املاک صورت می گیرد، تحول بسیار زیادی در صنعت املاک و مستغلات ایجاد کرده است. این فناوری جدید، چالشهای دیرین که در این این بازار مثل کمبود نقدینگی، طولانی شدن فرآیندهای خرید و فروش، هزینههای بالای معاملات و عدم شفافیت را که وجود داشت به طور قابل توجهی کاهش داده و امکان سرمایهگذاریهای متنوعتر و با ریسک کمتر را برای تعداد زیادی از سرمایهگذاران فراهم آورده است. علاوه بر این، توکنسازی املاک با افزایش نقدینگی بازار، شفافیت در معاملات و کاهش هزینههای جانبی، به بهبود کارایی و جذابیت سرمایهگذاری در بخش املاک کمک بسیاری کرده است.
1.نقدشوندگی و تسویه سریعتر معاملات (Sufficient liquidity) :
توکنسازی املاک به سرمایهگذاران این امکان را میدهد تا به راحتی و به سرعت توکنهای خود را در یک ملک یا پروژه املاک و مستغلات خریداری یا به فروش رسانند. توکنسازی املاک، قابلیت تبدیل سریعتر داراییها را به موجودی نقدی فراهم میکند.
-
مزایا برای سرمایهگذاران:
-
دسترسی آسان به سرمایه: در صورت نیاز به نقدینگی، سرمایهگذاران میتوانند به سرعت توکنهای خود را به فروش رسانده و به سرمایه خود دسترسی پیدا کنند.
کاهش ریسک: نقدشوندگی بالا به سرمایهگذاران این امکان را میدهد تا در صورت تغییر شرایط بازار، به سرعت از بازار خارج شوند و ریسک سرمایهگذاری را کاهش دهند. -
تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری: سرمایهگذاران میتوانند با خرید توکنهای مختلف، سبد سرمایهگذاری متنوعتری ایجاد کرده و ریسک کلی سرمایهگذاری را کاهش دهند.
-
2.هزینههای معاملاتی کم (Lower cost/fees) :
- توکنسازی املاک با سادهسازی فرآیندهای معاملاتی و حذف واسطهها، هزینههای معاملاتی را به طور قابل توجهی کاهش میدهد.
-
مزایا برای سرمایهگذاران:
-
افزایش بازده: کاهش هزینهها به معنای افزایش بازده سرمایهگذاری برای سرمایهگذاران است.
-
دسترسی بیشتر: کاهش هزینهها، سرمایهگذاری در املاک را برای سرمایهگذاران با سرمایه کمتر نیز امکانپذیر میسازد.
-
3. سادهسازی گزارشدهی مالی و پرداخت مالیات (Streamlined reporting and tax filing) :
- توکنسازی املاک با ارائه اطلاعات شفاف و قابل دسترسی در مورد پروژههای املاک و مستغلات، به افزایش دانش و آگاهی سرمایهگذاران کمک میکند.
-
مزایا برای سرمایهگذاران:
- با استفاده از فناوری بلاکچین و ایجاد توکنهای قابل معامله، میتوان از داراییهای توکنسازی شده به عنوان ضمانت برای دریافت اعتبار استفاده کرد.
-
مزایا برای سرمایهگذاران:
- دسترسی به منابع مالی بیشتر: سرمایهگذاران میتوانند با استفاده از توکنهای خود به عنوان وثیقه و پشتوانهای برای دریافت تسهیلات مالی به فرصتهای سرمایهگذاری بیشتری دسترسی پیدا کنند.
6. پیشبینی گردش مالی: (Predictable cash flow)
- توکنسازی املاک با ارائه جزئیات دقیق روش تقسیم درآمد و تضمین شفافیت در پرداخت، به سرمایهگذاران امکان میدهد تا با اطمینان بیشتری به این نوع سرمایهگذاری روی آورند.
-
مزایا برای سرمایهگذاران:
- برنامهریزی مالی بهتر: سرمایهگذاران میتوانند با اطمینان بیشتری برای آینده مالی خود برنامهریزی کنند.
- توکنسازی املاک فرآیند ورود به بازار املاک را برای سرمایهگذاران سادهتر و سریعتر میکند.
-
مزایا برای سرمایهگذاران:
کاهش معایب واسطهگری معاملاتی سنتی با پلتفرمهای توکنسازی در بازار املاک
ساختار سنتی کارمزد مشاوران املاک، تحت تأثیر عوامل متعددی از جمله رقابت در بازار، شرایط اقتصادی و سطح خدمات ارائه شده توسط مشاوران املاک تعیین میشود. نرخ کمیسیون برای معاملات خرید و فروش به صورت درصدی از ارزش ملک محاسبه میشود. این نرخ معمولاً بین 0.5% تا 1% از ارزش معامله برای هر طرف (خریدار و فروشنده) تعیین میشود. کمیسیونهای سنتی در معاملات املاک، به عنوان روشی مرسوم برای پرداخت به مشاوران املاک، در سالهای اخیر مورد انتقاد قرار گرفتهاند. این روش، علیرغم اینکه در گذشته روشی متداول و پذیرفته شده بوده، دارای معایبی است که بر روی بازار املاک و مصرفکنندگان تأثیر میگذارد. در ادامه به برخی از مهمترین معایب کمیسیونهای سنتی اشاره میشود:
افزایش هزینههای معاملات:
• کمیسیونهای بالا: کمیسیونهای سنتی معمولاً درصدی از ارزش کل معامله است که میتواند به میزان قابل توجهی به هزینههای خرید یا فروش ملک بیافزاید.
• هزینههای پنهان: گاهی اوقات هزینههای جانبی دیگری نیز به کمیسیون اصلی اضافه میشود که برای خریدار یا فروشنده شفاف نیست.
تضاد منافع:
• سوداگری مشاوران املاک: مشاوران املاک ممکن است به جای تمرکز بر یافتن بهترین گزینه برای مشتری، به دنبال معاملاتی باشند که بیشترین کمیسیون را برای آنها به همراه داشته باشد.
• عدم تعهد به مشتری: در برخی موارد، مشاوران املاک ممکن است به اندازه کافی به مشتریان خود متعهد نباشند، زیرا حق کارمزد آنها با سرعت انجام معامله ارتباط مستقیم دارد.
افزایش زمان انجام معاملات:
• مراحل اضافی: وجود واسطهها و مراحل متعدد در فرآیند معامله، میتواند زمان انجام آن را افزایش دهد.
• کاهش کارایی: سیستم سنتی ممکن است کارایی بازار املاک را کاهش دهد.
امکان کلاهبرداری مالی:
• نبود شفافیت در محاسبه کمیسیون: نحوه محاسبه کمیسیون و هزینههای جانبی اغلب برای مشتریان شفاف نیست و ممکن است منجر به ابهام و اختلاف طرفین معامله شود.
• ارائه اطلاعات نادرست توسط مشاور املاک: ممکن است اطلاعاتی که توسط مشاور املاک ارائه میشود، با واقعیت مطابقت نداشته باشد.
• عدم دسترسی به اطلاعات دقیق: مشتریان ممکن است به اطلاعات کافی در مورد قیمت بازار، شرایط ملک و سایر عوامل مرتبط با معامله دسترسی نداشته باشند.
مطالعات نشان میدهد که مدلهای کمیسیون مبتنی بر درصد که در صنعت املاک رایج بوده است، میتواند هزینههای معاملات را به طور قابل توجهی افزایش دهد. این نرخهای ثابت درصدی، بدون در نظر گرفتن کیفیت خدمات ارائه شده و صرفاً بر اساس قیمت نهایی فروش تعیین میشوند . با ظهور فناوریهای نوین و سامانههای آنلاین، روشهای جدیدی برای انجام معاملات املاک به وجود آمده است که بسیاری از این مشکلات را برطرف میکنند. این روشهای جدید، معمولاً بر اساس شفافیت، کاهش هزینهها و افزایش رضایت مشتری طراحی شدهاند؛ سابقه فعالیت این سامانهها در سطح جهانی به کمتر از 15 سال میرسد. در داخل کشور، این سامانهها به تازگی پا به عرصه گذاشتهاند و در مدت زمان کوتاهی، تنوع قابل توجهی در آنها ایجاد شده است. ظهور این سامانههای جدید، نشان از پویایی و رشد نگاه فناورانه به صنعت املاک و مستغلات در ایران دارد. کاپیلاک یکی از نخستین سامانههای آنلاین سرمایه گذاری مسکن در ایران است. هدف کاپیلاک فراهم آوردن امکان سرمایه گذاری در حوزه مسکن برای اقشار مختلف جامعه با هر بودجه ای است. در کاپیلاک، سازندگان و مالکان واحدهای مسکونی جهت تامین نقدینگی ساختوساز، واحدهایشان را بر روی این سامانه عرضه میکنند و سرمایهگذاران می توانند همزمان و به راحتی از واحدهای مسکونی، تجاری، اداری یا ویلایی با اطمینان از ابعاد حقوقی، قراردادی، و ضمانتی و به دور از پیچیدگیهای مربوطه سرمایهگذاری نمایند. همچنین بازار ثانویه کاپیلاک نقدشوندگی سرمایه ها را بالا می برد بدین صورت که سرمایهگذاران می توانند پیش از اتمام ساخت و تحویل واحد، هر زمان و هر میزان از سرمایه خود را که مایل بودند در بازار ثانویه عرضه کنند و به فروش برسانند.